Stiftelsens kapital skal forvaltes på en forsvarlig måte, slik at det til enhver tid tas tilstrekkelig hensyn til sikkerheten og mulighetene for å oppnå en tilfredsstillende avkastning for å ivareta formålet. Valg av investeringsstrategi gjøres med utgangspunkt i dette.
Stiftelsens likvide eiendeler er inndelt i to elementer:
- Egenkapitalbevis i Sparebanken Møre klassifisert som anleggsmidler og omløpsmidler
- Øvrige likvide midler
Sparebankstiftelsen Tingvoll skal etter sitt formål være en stabil og langsiktig eier av egenkapitalbevis i Sparebanken Møre. I vår eierstrategi har vi målsetning om å være den største enkelteieren av egenkapitalbevis i Sparebanken Møre. Dette gir føringer for hvor mye som skal plasseres i Sparebanken Møre. Øvrige likvide midler består av plasseringer i rente- og aksjemarkedet.
Kapitalforvaltningen i Sparebankstiftelsen Tingvoll reflekterer at det overordnede formålet er å utøve et langsiktig og stabilt eierskap i Sparebanken Møre. For å ivareta dette formålet forvaltes og investeres stiftelsens kapital med en langsiktig horisont med en risikoprofil som sikrer at kapitalens realverdi opprettholdes. Forvaltningen sikrer i tillegg at stiftelsens gavepolitikk for utdeling av midler til allmennyttige formål ivaretas.
Stiftelsens midler vil være utsatt for markedsrisiko. Markedsrisiko omfatter hovedsakelig rente- og kredittrisiko, valutarisiko, aksjerisiko, motpartsrisiko og likviditetsrisiko. Ulike investeringer vil ha ulik grad av samvariasjon, og en bredt sammensatt portefølje med ulike og komplementerende aktivaklasser, redusere svingningsrisikoen i stiftelsens totalportefølje.
Stiftelsens midler investeres hovedsakelig i verdipapirer notert i et regulert marked for å sikre at midler kan realiseres innenfor en kort tidshorisont. Dette sikrer en god fleksibilitet med hensyn til ønskede porteføljetilpasninger og frigjøring av midler ved behov. Midlene er plassert hos velrenommerte motparter.
Stiftelsen legger til grunn de samme etiske retningslinjer for sine investeringer som Statens Pensjonsfond Utland (Oljefondet), og knytter også investeringene opp mot FNs Global Compact. Stiftelsen skal søke å identifisere fond og fondsleverandører som har fokus på bærekraft og ESG.